Новости о банкротстве крупных компаний всегда привлекают внимание и попадают в СМИ. Но такие истории как айсберг: на поверхности видна только верхушка, где рушится большой бизнес. А под водой – десятки мелких поставщиков, подрядчиков и партнеров, для которых чужое банкротство означает замороженные деньги и сорванные договоры. Что делать, если ваш контрагент уходит в банкротство, как защитить свои интересы и вернуть хотя бы часть средств? Вместе с адвокатом Русланом Петроченко составили пошаговый алгоритм действий.
Шаг 1. Проверяем, действительно ли банкротится контрагент
Сделать это можно с помощью Единого государственного реестра сведений о банкротстве. Это первоисточник.
Механизм довольно прост: введите УНП или название интересующей компании – и реестр покажет, возбуждено ли дело о несостоятельности/банкротстве, кто временный или антикризисный управляющий, сроки приема требований кредиторов и другие ключевые даты.
Кроме того, сведения можно узнавать:
на сайте Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
в специализированных сервисах проверки контрагентов, если организация подключена к таким сервисам (например, СтатусПро). Как правило, это платная услуга.
«Почему о банкротстве нужно узнать как можно раньше? Главная причина – чтобы своевременно обратиться с требованием. Компания не сделала это вовремя? Такой расклад практически полностью исключает шанс получить деньги. Несвоевременное обращение влечет риски внесения требования в самую последнюю очередь. Соответственно, деньги вам выплатят тоже в последнюю очередь. Если кредитор считает, что пропустил срок по уважительной причине, ему придется потратить силы и средства, чтобы это доказать», – объяснил адвокат.
Шаг 2. Фиксируем все долги и обязательства. Подтверждаем наличие залога
Как только вы узнали о несостоятельности (банкротстве) партнера, ваша главная задача – вовремя предъявить требование кредитора.
Важно: кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение двух месяцев со дня размещения в ЕГРСБ сведений о вынесении судом одного из определений:
о принятии заявления, возбуждении производства по делу о несостоятельности и открытии конкурсного производства;
о принятии заявления, возбуждении производства по делу о банкротстве и открытии конкурсного производства;
об открытии конкурсного производства.
К требованию кредитора необходимо прилагать надлежащим образом заверенные копии или оригиналы документов вместе с их копиями, подтверждающие задолженность.
Поэтому первый шаг перед составлением и направлением требования кредитора – посчитать, сколько контрагент вам должен, и проверить, чем вы можете подтвердить его обязательства.
Для этого соберите все документы: договоры, счета, акты, накладные, переписку, платежные поручения, вступившие в законную силу судебные постановления, исполнительные документы, правоустанавливающие документы на имущество и т.д.
Руслан Петроченко сформулировал самые частые ошибки, с которыми компании сталкиваются на этом этапе:
предъявление требования кредитора после истечения срока;
приложение к требованию только копий документов или неприложение документов вовсе;
направление требования обычным, а не заказным письмом;
приложение к требованию не всех документов, имеющихся у кредитора (например, по причинам невнимательности или «лень копировать»);
направление неподписанного требования;
подписание требования лицом, которое не уполномочено его подписывать (это могут быть бухгалтер, юрист, заместитель директора, учредитель, не имеющие доверенности).
Если требование кредитора подано с нарушениями, ему дадут время на устранение недостатков – этот срок будет составлять не менее семи дней (отсчет начинается со дня получения кредитором сообщения о необходимости исправить ошибки).
Компания уложилась в отведенный срок? Тогда датой предъявления требований будет считаться первоначальный день их предъявления.
Время прошло, а нарушения не устранены или устранены не полностью? Требования кредитора считаются непредъявленными.
Можно ли заявить требование, если часть документов утеряна?
Подать требование можно, но доказать наличие долга будет сложнее. В случае если антикризисный управляющий откажется включить в реестр требование кредитора, последний вправе обратиться в суд с заявлением о требовании.
Если суд согласится с кредитором, то он вынесет решение о признании недействительным полностью или частично решения управляющего. Также он обяжет управляющего устранить в полном объеме допущенные нарушения прав и (или) законных интересов заявителя. В резолютивной части такого решения суд должен указать размер и очередность удовлетворения требований кредитора.
Залог
Если требования кредитора обеспечены залогом, важно это подтвердить документально. Например, ваш партнер брал у вас товар с отсрочкой платежа и заложил в обеспечение оборудование. О таких фактах обязательно сообщайте управляющему в тексте требования кредитора и прилагайте подтверждающие документы.
Залоговый кредитор в ряде случаев имеет приоритет перед остальными кредиторами по удовлетворению его требований. То есть вероятность получения денег несколько выше по сравнению с незалоговыми кредиторами.
Компания не успела вовремя подтвердить свои права. Что дальше?
«Требования кредиторов, предъявленные по истечении срока, но возникшие до дня открытия конкурсного производства, учитываются в составе требований кредиторов четвертой очереди отдельно. Что это значит на практике? Компания сможет рассчитывать на получение своих денег только после удовлетворения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок», – объяснил адвокат.
Шаг 3. Подаем заявление о включении в реестр требований кредиторов
Все кредиторы должны официально заявить свои требования. Это нужно, чтобы их включили в реестр требований кредиторов. Заявление подается управляющему. Сроки и порядок указаны выше.
Требование пишем в свободном виде, но есть ряд пунктов, которые надо включить обязательно:
фамилия, собственное имя, отчество (если есть) или наименование кредитора, его место жительства (место пребывания) или место нахождения, почтовый адрес, банковские реквизиты, реквизиты электронных кошельков (при их наличии), контактные телефоны и адрес электронной почты (при его наличии);
фамилия, собственное имя, отчество (если есть) или наименование должника, его место жительства (место пребывания) или место нахождения, почтовый адрес, банковские реквизиты, реквизиты электронных кошельков (при их наличии), контактные телефоны и адрес электронной почты (при его наличии);
вид и размер требований кредитора к должнику;
обязательства должника перед кредитором, из которых возникли требования, а также срок их исполнения;
расчет размера требований кредитора;
ссылка на акты законодательства в обоснование правомерности заявленных требований;
доказательства, подтверждающие требования кредитора, в том числе вступившие в законную силу судебные постановления, исполнительные документы и иные правоустанавливающие документы, подтверждающие задолженность по обязательным платежам;
перечень прилагаемых к требованиям кредитора документов.
Есть ли типичные ошибки, которые приводят к тому, что кредитору отказывают во включении в реестр?
«Самая частая ошибка, которую видел лично я, возникает еще до банкротства. Это пропуск срока исковой давности. Когда долг появился задолго до начала проблем у контрагента и срок исковой давности по этому долгу прошел. Поэтому управляющий вполне законно вправе отказать во включении в реестр такого требования. По некоторым договорам сроки давности короткие, поэтому лучше не ждать месяцы и годы, а обращаться в суды или хотя бы с претензиями заблаговременно, если должник не платит», – отметил Руслан Петроченко.
Самые распространенные ошибки мы перечислили выше – в «Шаге 2». Но есть и другие нюансы, которые могут вызвать вопросы:
неточность расчетов, ошибки в формулах и, как следствие, неверное определение размера долга;
отражение в бухгалтерском учете платежей без учета назначения платежа: каждый платеж имеет назначение, и там может содержаться информация, какой договор или накладную оплачивает контрагент. Невнесение сведений об этом в бухгалтерский учет или неучитывание этого при расчете штрафных санкций влияет на итоговый размер пени, неустойки, штрафов, процентов за пользование чужими денежными средствами;
отсутствие доказательств правопреемства в случае, когда требование предъявляет не первоначальный кредитор, а новый, к которому оно перешло, например, в результате реорганизации, перевода долга или уступки.
Шаг 4. Следим за процедурой и участвуем в собраниях кредиторов
После включения требования в реестр у кредитора есть возможность участвовать в собрании кредиторов и комитете кредиторов.
Собрание кредиторов осуществляет представление интересов всех кредиторов и совершение от их имени всех действий в отношении должника. Оно принимает решение голосованием. Число голосов зависит от суммы долга.
Если кредиторов 10 или более, то обязательно создается комитет кредиторов. Такое решение должно быть принято на первом собрании. В состав комитета включаются кредиторы в нечетном количестве, определяемом собранием кредиторов, но не менее трех и не более семи. Каждый член комитета обладает одним голосом.
Совет: старайтесь участвовать в собраниях кредиторов – там вы сможете голосовать по важным вопросам. На таких собраниях решается, к примеру, будет ли организация спасаться (через санацию) или ликвидироваться с последующей продажей имущества, согласование некоторых сделок, утверждение сметы расходов, а также множество других принципиально важных вопросов.
«В собраниях кредиторов необходимо активно участвовать и по возможности изучать все документы и отчеты от управляющего. Это поможет эффективно с ним взаимодействовать, а при необходимости – и контролировать. Изучение документов позволяет дать предварительную оценку сделкам по выводу активов, оценить перспективы признания сделок недействительными и вернуть активы, проанализировать обоснованность включения в реестр требований, которые вызывают сомнения. Все это даст возможность поставить перед управляющим вопросы о дальнейших действиях, в том числе с обращениями в суды с исками о признании сделок недействительными», – рассказал юрист.
Вывод: отсутствие на собрании = отсутствие контроля за действиями других кредиторов и управляющего.
Может ли на собраниях присутствовать адвокат или обязательно руководитель?
Это может быть и руководитель, и адвокат, и другой человек по доверенности. К примеру, можно уполномочить на участие в собрании работника кредитора.
Стоит ли участвовать в собраниях, если сумма долга небольшая, а ехать надо в другой город?
«Тут надо посчитать расходы на поездки и потенциальную пользу. Поэтому это вопрос не к адвокату, а к собственнику и директору – это должно быть их бизнес-решение, основанное на расчетах. В целом надо понимать, что даже при небольшой сумме долга иногда именно малые кредиторы могут сильно повлиять на результат, если остальные пассивны.
Важный нюанс: в случае невозможности присутствия на собрании кредитор вправе никуда не ехать и проголосовать заочно. Исключение составляет первое собрание кредиторов – оно не может быть проведено заочно», – рассказал юрист.
Шаг 5. Проверяем, можно ли взыскать долг с собственника, учредителя, участника, руководителя или других лиц, контролирующих должника
Если предприятие-должник не имеет имущества, из которого можно вернуть долг, это не всегда означает, что все потеряно.
Белорусское законодательство предусматривает возможность взыскать задолженность с руководителя, собственников или других контролирующих лиц, если их умышленные действия привели к банкротству. Это называется субсидиарной ответственностью.
Решение о предъявлении иска о привлечении к субсидиарной ответственности принимает собрание кредиторов после открытия ликвидационного производства. Такое решение может быть принято, если имущества должника будет недостаточно для удовлетворения требований кредиторов.
В процедуре ликвидационного производства антикризисный управляющий обязан созвать и провести собрание кредиторов по вопросу предъявления иска о привлечении к субсидиарной ответственности.
Этого не произошло? Любой кредитор вправе самостоятельно обратиться в суд с таким иском на сумму его неудовлетворенных требований.
Для привлечения к субсидиарной ответственности важным является наличие именно умышленных действий со стороны данных лиц. Неэффективные управленческие решения, экономические просчеты, изменение конъюнктуры рынка, рискованные решения, нарушения трудовой дисциплины не могут являться основанием для применения субсидиарной ответственности.
Примеры умышленных действий, при которых суды могут привлечь контролирующее должника лицо к субсидиарной ответственности:
выведение активов перед подачей заявления о банкротстве;
уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей и иных обязательных платежей в бюджет, в том числе путем сокрытия налоговой базы;
передача имущества третьим лицам без оплаты либо по заниженной цене.
«Перечень примеров не исчерпывающий. Важно понимать, что данные действия не являются сами по себе основаниями взыскать долг с руководителя, важна причинная связь между этими действиями и наступившим банкротством», – подчеркнул Руслан Петроченко.
Какие доказательства суд может принять в качестве подтверждения умышленных действий контролирующих должника лиц:
приговоры;
документы ИМНС или таможни: акты проверок, решения о доначислении налогов, сборов;
отчеты управляющего;
материалы уголовных дел;
бухгалтерские документы (балансы, отчеты, регистры, декларации, акты и т.д.);
выписки с банковских счетов, показывающие вывод средств;
договоры;
внутренняя переписка, где обсуждаются сомнительные сделки.
Полностью обезопасить себя в ситуации, если партнер обанкротится, нельзя. Однако рисками можно управлять, считает Руслан Петроченко. Ключевое значение при этом имеют следующие меры:
Проверять контрагента перед заключением договора: сейчас есть много сервисов и средств для проверки партнера. В них можно увидеть наличие задолженности в бюджет, исполнительных производств, судебных дел и другую информацию.
Не тянуть с принятием мер по взысканию долгов.
Видел много случаев, когда кредиторы годами ничего не делают: то словам верят, то не хотят тратиться на суды. Потом должник банкротится, и с него ничего уже не взять. Не надо годами ждать оплаты долга, надо принимать активные меры по его взысканию при наличии продолжительной просрочки», – отметил адвокат.
«Не класть все яйца в одну корзину» – работать желательно с несколькими контрагентами, чтобы из-за одного банкрота не обанкротиться самим.
«Знаком с похожим кейсом: строительная компания обанкротилась, потому что с ней не рассчитался всего один контрагент. Там была огромная сумма сделки. Если бы этот должник рассчитался, предприятие смогло бы избежать банкротства», – рассказал эксперт.
При заключении ключевых сделок просить заверенные документы о финансовом состоянии партнера. В частности, очень важно проверять, существует ли тот источник финансирования, который указан в договоре.
«Почему добавил этот пункт? В кейсе, о котором писал выше, строительная компания не проверила, выделен ли заказчику кредит на строительство. В договоре у них было написано “источник финансирования – кредит банка”. Они почти закончили работу, а банк отказал в выдаче кредита. Поэтому заказчик не рассчитался, а подрядчик из-за этого обанкротился», – объяснил Руслан Петроченко.
Если можно, то настаивать на заключении договора с обеспечением обязательств партнера поручительством, залогом, банковской гарантией.
